證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士,為客戶提供投資建議,比如買賣時機、熱點分析、證券選擇、風險提示等,禁止代理客戶操作。投資顧問提供建議給客戶參考,決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔,證券公司可能就投資顧問服務收取費用,形式包括差別佣金、按資產額或服務期收取單項顧問費用等。
職業介紹:其業務屬性具有針對性、特殊性、非公開性等特點。
私人證券投資顧問展業過程是基於投資信任為基礎,以絕對的投資能力和投資業績回報為導向,以諮詢品牌和後臺支援服務為輔助,接受客戶委託,按照約定,向客戶提供證券及證券相關產品投資建議,並直接或者間接獲取經濟利益的活動。
投資建議內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
私人證券投資顧問是介乎公募基金經理和散戶之間的第三方資產管理者,他們比散戶更注重價值投資,比公募基金經理更看重趨勢投資;他們不同於陽光化私募基金經理,在證券公司營業部證券投資顧問所服務的客戶資產規模動輒幾十億,小則數千萬,堪比國內小型券商的資產管理部。
而作為私人證券投資顧問,大都有著多年的實戰操盤經驗和相應規模的資產管理經驗,在業界具備一定的金融資訊優勢、人脈和良好的聲譽。
中國證監會即將釋出的《證券投資顧問業務暫行規定》也會為私人證券投資顧問提供基礎制度保障。