什麼是智慧投顧

1、智慧投顧”源自美國，目前發展最成熟的地區也是美國。2010年智慧投顧公司Betterment在紐約成立，一年後Wealthfront公司在矽谷成立，智慧投顧正式誕生。從2013年開始，兩家公司的資產管理規模呈現了驚人的增長，到2015年底，Wealthfront擁有了約29億美元的資產管理規模，而Betterment則超過了30億美元。自此，華爾街掀起壹股智慧投顧的熱潮。

2、所謂“智慧投顧”，原名為”Robo-Advisor”。根據Investopedia的定義，Robo-Advisor是指：提供自動化，並主要以演算法驅動的財務規劃服務的數字化平臺。典型的Robo-Ad-visor通過線上調查收集客戶的財務狀況和未來理財目標等資訊，然後使用資料提供建議與支援客戶投資。

3、智慧投顧最大的特徵是：門坎低；費用低；高效率。

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