金融機構的反洗錢義務有哪些

1、內控制度建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構負責人對反洗錢內控制度有效性負責。2、專職機構設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。3、建立業務關係或提供一次性金融服務，應要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明檔案，進行核對並登記。

4、執行大額交易和可疑交易報告制度。5、按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。6、保密義務和報告義務。7、應實施董事會、監事會對高階管理層的有效監督和高階管理層對其金融從業人員的有效監控。

金融機構違反反洗錢法律法規義務的後果：情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高階管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；造成洗錢後果的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高階管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。

對人員：建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高階管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；情節嚴重的，建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。對機構：情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。