投資規劃是什麼？

投資規劃就是專業人士，例如金融理財師或理財顧問根據客戶的需求制定的投資方案，其包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，能夠使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。