如果因為過於頻繁地轉賬而被銀行懷疑洗錢,那麼需要使用者把自己轉賬的具體原因向銀行說清楚,讓銀行認定這些頻繁轉賬屬於合理轉賬。
一般來說,銀行的資料庫是不會主動地分析個人轉賬行為的,但是如果銀行因賬戶頻繁交易轉賬而有所懷疑時,也會派出專業人員來進行調查。使用者只要能夠說明自己是合理交易,就不會被處罰的。