1、信用卡出現過異常交易；2、銀行卡透支超出份額；3、銀行卡被凍結，一種是錯帳凍結，一種是司法凍結；4、銀行卡連續掛失多次，被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。若是使用者臨時掛失，那麼7天后自動解凍，若是銀行卡密碼輸錯3次、連續多次掛失的情況和異常交易的情況，那麼需要帶身份證和銀行卡去銀行解凍。
如何防範銀行卡被凍結
市場商戶：1、要求客戶支付貨款前確認打款方的銀行賬戶資訊。2、不接受與貨款無關的款項。3、不要參與代收款、代付款。4、多打的貨款不要按客戶指令轉賬他人，要原路退回。5、不得參與私下買賣外匯。6、不要頻繁開展換卡、登出等操作。7、不要出借銀行賬戶。8、與客戶簽訂訂貨合同。
外貿公司、國際貨代企業：1、出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。2、通過各大銀行或其他官方渠道結匯，不得參與私下買賣外匯。3、要求外商本人支付貨款，不要通過與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。4、使用公司賬戶收款付款，不要借用老闆、員工、親屬等個人銀行賬戶支付貨款。5、與市場商戶簽訂訂貨合同，與外商簽訂委託採購出口相關協議。
外商：1、不要委託與貿易往來無關的境內外第三方支付貨款。2、出口要收匯，使用外匯資金完成貨款結算。3、通過銀行結匯換取人民幣，不得參與私下買賣外匯。4、不要借用員工的個人銀行賬戶。5、與外貿公司、貨代企業簽訂委託採購出口協議。
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